ИНСТРУКЦИЯ ПО ИСПОЛЬЗОВАНИЮ

Настройка терминала

После первого входа переходим по ссылке «Настройки» вверху страницы.

Настройки редактируются один раз и применимы ко всем пользователям Вашей компании.

Настройка терминала

На вкладке «Регионы» отмечаем галочкой необходимый регион, в котором находится Ваша компания.

Настройка региона

На вкладке «Банки» галочками отмечаем те банки, по которым будет производиться расчет и поиск лучшего кредита.

Специальный тариф СЖ (страхование жизни заемщика) указываем в процентах от суммы кредита. В дальнейшем он будет участвовать в расчетах кредита.

Настройка банков

На вкладке «Контакты банков» заполняем контактную информацию по банкам, в которые будем отправлять заявки на рассмотрение.

После чего нажимаем кнопку «Сохранить».

Настройка контактов банков

Перейдя по ссылке «Подпись», настраиваем и редактируем свои контактные данные.

Эти данные отображаются в письме, которое формируется при отправке заявок в банк.

После заполнения нажимаем кнопку «Сохранить».

Настройка Вашей подписи

Перейдя по ссылке «Банки», которая расположена в верхнем левом углу, можно найти алфавитный каталог с информацией и документами по банкам, которые представлены в нашем сервисе.

Тут Вы найдете необходимые банковские документы, перечни страховых компаний и списки регионов присутствия банка, а так же требования к заемщику и предмету залога.

Информация по банкам

Подбор и расчет кредита

Для начала работы нужно нажать кнопку «Новый клиент» в левом верхнем углу, как показано на примере.

Новый клиент

Далее устанавливаем фильтр по подбору и расчету кредитных предложений.

Для отображения более точных и подходящих данных мы рекомендуем заполнить его максимально полно.

Нажимаем кнопку «Подобрать кредит».

Подбор кредита

Важные моменты:

  • Расчет с КАСКО снижает процентную ставку по кредиту;
  • Расчет с СЖ снижает процентную ставку, но не всегда уменьшает платеж, влияет на одобрение банка;
  • Поле «ГИБДД» (стоимость постановки на учет автомобиля) необязательно для заполнения, оно отображается при распечатке результатов клиенту, как сумма всех затрат на покупку;
  • Графа «Постоянная регистрация» помогает отфильтровать результаты по регионам присутствия банка, если прописка заемщика отличается от региона выдачи кредита;

Результаты поиска можно отсортировать по возрастанию суммы платежа или ставке, для этого нажимаем на соответствующее название столбца.

Для распечатки результата и просмотра дополнительных параметров кредита нужно один раз нажать на название программы, тогда появится всплывающее окно с нужной информацией.

Сортировка подобранных программ

Внизу результатов поиска доступна ссылка для просмотра программ, которые не подошли по заданным условиям.

Этот список можно свернуть и развернуть для просмотра.

Просмотр программ, которые не подошли по заданным условиям

После того, как Вы нажали на программу, можно установить дополнительные параметры, как показано на примере.

После нажимаем на клавишу «Добавить в список заявок», если хотим отправить завку по этой кредитной программе.

Установка дополнительных параметров

Пример распечатанных условий кредита для клиента.

Пример распечатанных условий кредита

Когда мы добавили все необходимые кредитные программы в список заявок и готовы перейти к заполнению анкеты и документов, нажимаем кнопку «Далее к информации о клиенте».

Далее к информации о клиенте

Далее к информации о клиенте

Заполняем основную информацию о клиенте для создания его в системе.

Тут так же можем добавить любой комментарий для себя.

Нажимаем кнопку «Далее к заполнению анкеты».

Основная информация о клиенте

Заполняем анкетные данные клиента.

Анкетные данные клиента

Важные моменты:

  • Если отправляем анкету на фирменном бланке банка, то необходимо пропустить этот пункт и перейти к пункту 4. Копии документов. Оригинальную анкету банка приложим скан-копией чуть позже.
  • В графе «Расходы клиента» указываем сумму всех платежей клиента по другим кредитным продуктам.

Добавляем копии необходимых для отправки в банк документов и нажимаем кнопку «Далее к списку заявок».

Копии отсканированных документов

Для предварительного просмотра и отправки заявки в банк необходимо кликнуть на нее один раз.

Предварительный просмотр и отправка заявки

Тут возможно предварительно проверить и отредактировать письмо, которое будет автоматически сформировано для отправки.

Предварительный просмотр и отправка заявки

Важные моменты:

  • Внизу формы, под предварительным просмотром, есть кнопка «Скачать заявку в PDF» для распечатки и подписания клиентом в случае необходимости, также для банков, требующих подписания Согласие на ОПД на своем бланке, есть кнопка «Согласие на ОПД» соответствующего банка.
  • Если отправляем подписанную анкету или анкету на фирменном бланке банка, то их нужно, после подписания клиентом, отсканировать и приложить в 4-м пункте «Копии документов», далее, возвращаемся к 5-му пункту «Отправка заявок», выбираем нужную заявку, еще раз смотрим ее текст, если все верно, нажимаем кнопку «Отправить». В окне подтверждения отправки необходимо снять галочку «Приложить электронный вариант анкеты к письму».

Затем нажимаем кнопку «Отправить».

Заявка отправляется в банк.

Ответ по ней придет на Вашу личную электронную почту.

При отправке статус заявки автоматически меняется на статус «На проверке», а при необходимости можно его изменить, например на «Отказ», для этого нажимаем кнопку «Изменить статус».

Предварительный просмотр и отправка заявки
Предварительный просмотр и отправка заявки

По всем имеющимся у Вас вопросам просьба
писать на: mail@pkredit.ru
Звонить на: 8 (812) 930-82-69
С уважением, команда сервиса ПКредит.